重锤落下！蚂蚁集团因“N宗罪”领71.23亿元罚单，未来如何走？

2023-07-09 10:44:32来源：贝多财经

前不久，关于蚂蚁科技集团股份有限公司（简称“蚂蚁集团”）将收到巨额罚单的消息不胫而走，一直在金融圈流传开来，真假难辨。

当业界纷纷猜测之时，2023年7月7日晚间8点，央行、金融管理局、证监会罕见同一时间连续发布了同一内容公告，蚂蚁集团及旗下机构被罚71.23亿元巨额罚款赫列其中，罚单金额远高于此前消息猜测的50亿元。

而在2023年1月13日，央行相关负责人就曾在新闻发布会上表示，14家大型平台企业目前已基本完成整改，平台企业金融业务的常态化监管框架已初步形成。下一步，金融管理部门将坚持“两个毫不动摇”，发展和规范并重，继续推动剩余少数平台企业的整改，善始善终，完成整改工作。此外，要提升常态化监管水平。

【资料图】

从这里能感知到两点：一是，金融市场常态化监管已成主旋律；二是，意味着蚂蚁集团及其他13家平台企业的整改即将收官，新的业务面貌将进入全新阶段。

如今，7月7日的公告所透露的信息也正印证了以上这两点。

三家金融监管部门的公告称，自2020年11月以来，金融管理部门从依法加强监管和有效防范风险的角度出发，督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前，平台企业的金融业务的大部分突出问题已完成整改，此后金融管理部门的工作重点，将从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。

可见，随着此次最新罚款的公布，似乎正预示着，蚂蚁集团的整改即将结束，一切将迎来新篇章。

一、巨量罚单压顶，蚂蚁集团在为何事“买单”？

贝多财经梳理三家监管部门共同发布的公告时发现，本次受罚的不仅仅是蚂蚁集团及旗下机构，还有邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等平台企业。这其中当属蚂蚁集团被罚金额最高而备受市场重点关注。

不难看出，央行主要针对支付宝、蚂蚁集团及其两个股东开出“双罚”。

其中，支付宝因为存在违反支付账户管理规定、清算管理规定、防范电信网络新型违法犯罪有关事项、消费者金融信息保护管理规定规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等违法行为，被给予警告，没收违法所得8.31亿元，罚款22.31亿元。

而蚂蚁集团则因违反对公司治理和关联交易管理规定，受罚1.75亿元；杭州君瀚和君澳两个股权投资合伙企业（有限合伙），则因违反对资本实力和公司治理的相关规定分别各受罚2500万元，共计罚款5000万元。

与此同时，以上机构所涉及的四名高管人员因违反支付账户管理规定、清算管理规定以及未按规定履行客户身份识别义务等多项违规行为，总计被罚款295万元，其中包括时任支付宝总经理的葛勇荻。

另外，国家金融监督管理总局则对蚂蚁集团“单独”开出罚单。罚单显示，因蚂蚁集团“侵害消费者合法权益”和“违规参与银行保险机构业务活动”两大违法违规行为，而被没收违法所得11.30亿元，并罚款26.32亿元，罚没合计37.62亿元。

值得关注的是，就在公告发布的前一日，7月6日，证监会就对蚂蚁基金主要涉及的违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定，以及违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定，被处以7368万元罚款。相关负责人总经理林某也一并受到警告，并被处以15万元罚款。

针对处罚，蚂蚁集团于7月7日当晚进行了回应。蚂蚁集团方面表示，目前已完成整改，对于处罚诚恳接受、坚决服从，并将进一步夯实合规治理水平。

可见，这一系列罚款的背后，直指蚂蚁集团在合法合规展业中存在的问题不小。

二、整改软着陆，回购股东7.6%股份，未来如何走？